SWIFT назвала признаки подозрительных денежных переводов Автор: Виктор Смирнов      Дата: 09.11.2019 11:51      Банки с учетом особенностей географии и деятельности клиентов обладают сведениями, которые помогают отслеживать передачу сообщений через SWIFT, поэтому попытку отправить сообщение, например, в выходной день можно считать признаком подозрительной операции.            "Это вопрос, отвечать на который должны банки на базе своей деятельности и своей географии. Банки всегда точно знают, когда открыт операционный день и когда клиенты обычно посылают сообщения. Поэтому, если кто-то попытается отправить сообщение в воскресенье, наверное, это подозрительно", - отметил директор SWIFT по Центральной и Восточной Европе Матвей Геринг.            Основная часть бюджета SWIFT идет на поддержание бесперебойности работы услуг и обеспечение киберустойчивости системы. Только одну тысячную долю процента времени SWIFT позволяет себе быть недоступной, в год это максимум минуты, необходимые для технического обслуживания, подчеркнул Геринг.            Отслеживание переводов через SWIFT помогает бороться в том числе с отмыванием преступных доходов. Внутри SWIFT работает система, которая проверяет сообщения, в том числе отслеживает сведения о том, входят ли отправитель и получатель в списки OFAC (Управление по контролю за иностранными активами Минфина США).            Такого рода решение компания внедрила почти шесть лет назад. Другой проект, который внедряет компания, это KYC - "Знай своего корреспондента". "Вместо того, чтобы друг другу посылать информацию и потом говорить: "Ой, я забыл этому банку послать последнюю версию данных, которые я обновил", почему бы не иметь центральную платформу, где все одновременно получают обновления?" - отметил Геринг.            SWIFT - международная межбанковская система передачи сведений и совершения платежей. К ней подключены более 10,8 тыс. крупнейших организаций почти в 200 странах. Автор: Виктор Смирнов прочтений: 367 оценки: 0 от 0 © Свидетельство о публикации № 29613  Цена: 1 noo

Ваши комментарии