Банковские карты в Украине блокируют за "нетипичные операции" Автор: Виктор Смирнов      Дата: 14.01.2022 17:44      В случае обнаружения операций, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента, банки могут заблокировать его карту и потребовать разъяснений.            Согласно законодательству, банки в Украине могут блокировать карту клиента, если будут обнаружены нетипичные операции, которые не сочетаются с его финансовыми возможностями. Об этом гласит Закон о финмониторинге.            Согласно закону, банки должны проводить идентификацию при платежах, если эта сумма превышает 5 тыс грн (при меньшей сумме идентификация не обязательна). То есть банк может провести блокировку, если будут обнаружены поступления в течение одного дня на суммы более пяти тысяч гривен.            Блокировка при данных условиях не будет проводиться, если:            клиент оплатил коммуналку, штрафы, налоги и другие денежные обязательства;      клиент оплатил кредит, сумма которого составляет до 30 тыс грн.;      был осуществлен перевод, который сопровождает номер карты;      были осуществлены переводы на сумму менее 5 тыс грн. (если они были осуществлены в пределах территории Украины);      клиент обналичил деньги с собственного счета. Автор: Виктор Смирнов прочтений: 264 оценки: 0 от 0 © Свидетельство о публикации № 39932  Цена: 1 noo

Ваши комментарии